广东省交通集团成立于2000年，所属分子公司100多家，总资产超过600亿元，是广东省20家授权大集团之一。广东省交通集团是以公路建设营运为龙头产业，集公路客货运输、现代物流、船舶工业和科研设计为一体，多职能多方位的专业化、集团化和现代化的国有大型企业。该集团下属成员单位涵盖广东省路桥建设有限公司、广东省高速公路有限公司、广东省公路局、南粤物流等200余家企业，是广东省规模最大、实力最雄厚的企业之一。
　　项目范围
　　为了有效防范资金风险，提高资金使用效率和效益，广东省交通集团提出了资金管理建设项目。项目共分为资金结算系统、网银系统、信贷管理、票据管理、系统管理、领导查询六个业务管理模块，及后台财务核算。
　　与此同时，各模块实现以下子目标：
　　（一）系统管理模块
　　1.?实现中心对各成员单位账户的集中管理。
　　2.?实行对操作员的监控，可以监控操作员的具体操作。
　　3.?实现对用户权限的管理、控制用户的具体操作权限。
　　4.?系统管理设置双系统管理员。所有业务的授权都须由双人操作，其中一人授权权限仅为设定，另一人授权权限仅为审核。
　　5.?系统对有关业务的操作结果，可以通过自动发送或定制发送手机短信息给特定的对象。
　　（二）结算系统模块
　　1.?提供统一的标准接口，将来需要时可与财务乃至ERP系统相联，共享数据，避免成为信息孤岛；
　　2.?适应和支持总分部结算中心的机构设置模式、集中代付制和现金池的账户运作体系、本外币业务兼容的会计核算方式；
　　3.?集成工农中建四大国有银行和招商银行、民生银行的电子银行产品，有机配置成同一界面的操作平台。
　　4.?系统应用头寸控制数学模型，并通过接口与银行的短期投资产品结合，达到灵活运用现金资源，现金效益最大化的目的。
　　5.?支持多窗口（多任务）的查询功能。
　　（三）信贷系统模块
　　1.?统一编码：对于申请书、合同、放款审批单等，系统内部采用统一、自动的编码体系，保证不出现重复的编码，对于发生的每笔业务都有唯一的编码与之对应。
　　2.?控制原则：严格按照部门内部、部门之间的职责分工处理每一笔业务；业务经办人员、审核人员、部门负责人、相关业务人员、公司领导具有职责范围内的权限。
　　3.?业务流程完整的原则：能够对信贷业务从开始到结束的全过程进行反映、控制与监督。
　　4.?业务内容全面的原则：所有的信贷业务都必须在系统中进行反映。
　　5.?最大限度地使用第一手资料：即在发生业务的环节或部门将数据录入，增强数据的时效性和准确性。
　　6.?在公司内部各有关部门之间、各个业务流程之间实现信息共享，避免重复劳动和数据不一致的情况。
　　7.?系统对集团的债务结构以及企业发债筹资、集团内部债务进行优化决策。
　　8.?通过信贷业务的监控和综合统计分析,债务结构优化模型、长期债券优化模型、内部贷款控制模型,为集团领导筹融资决策提供依据,有效防范资金风险。
　　（四）票据系统模块
　　1.?实现票据库存管理：包括票据的库存管理和票据核对及票据打印；
　　2.?空白凭证管理：系统通过初始设置工本费、手续费、邮电费，选择“票据种类”、“银行”、“领用单位”，输入“批次号”、“起始编号”就可以对空白凭证进行登记、领用、挂失、作废和核销；
　　3.?实现对承兑票据的管理：包括票据登记、票据托收及票据贴现业务的处理；
　　4.?实现票据预警，根据预先设置，系统自动进行提示，方便业务及时办理。
　　5.?票据统计查询：从多个角度对票据进行统计查询。

　　（五）网银系统模块
　　基于互联网技术支持，可满足中心和企业远程办公的需要，适应灵活的分级授权管理的需求。支持中心所有业务（包括但不限于结算、银行账户、内外部信贷、票据、保函等）都可在网上进行申请和审批，其中中心层面的审批及查询亦支持在中心局域网内进行操作。支持集中代付制模式和现金池模式。要求将所有业务模块集成在同一界面，企业和中心可根据不同业务选择相应模块进行操作。
　　（六）领导查询模块
　　1.?可查询当前业务申请的处理状态：待审批、审批中、已审批待支付、支付中，已支付；
　　2.?可查询当天或历史的业务申请情况；
　　3.?可查询中心、某单个、某层级、某地域、某一产业板块企业和全部企业在当天和历史的现金流入和流出情况，并且现金流量情况可按账户性质、银行类别进行查询；
　　4.?可查询某单个、某层级、某地域、某一产业板块、某性质企业和全部企业在当天或历史的业务申请情况，并可按付款用途进行分类查询；
　　5.?成员单位可查询所属单位在当天和历史的现金流入和流出情况，并且现金流量情况可按账户性质、银行类别进行查询；
　　6.?成员单位可查询所属单位在当天或历史的业务申请情况，并可按付款用途进行分类查询；支持多窗口（多任务）的查询功能。
　　项目过程
　　整个项目的实施分为两个阶段。
　　第一阶段是现金池管理建设阶段，通过６家试点单位的试运行，达到了预期目标，随之进行培训推广，共陆续进行三批推广培训，目前试点和推广培训已经顺利完成，第一阶段宣告成功。
　　第二阶段主要是对现金池和集中代付两种资金管理模式的支持，内容覆盖结算业务、信贷业务、银企直连、业务监控及领导查询等。
　　项目效果
　　1.?实现集团‘现金池’，盘活集团资金，提高资金利用率，同时降低资金风险。
　　广东交通集团的资金管理建设成果是实现了集团“现金池”管理，即实现了集团内部成员企业资金资源的共享：集团内部成员企业的资金可以集中归拢到一个“现金池”中，同时成员企业可以根据集团内部财务管理的要求有条件地使用池内的资金。

?? 总部现金池帐户汇集了各成员单位银行帐户的实际余额；
?? 当成员单位银行帐户有资金到帐时，该笔资金自动归集到总部现金池帐户；
?? 各成员单位银行帐户上的实际资金为零，各成员单位的支付资金总额度不超过集团规定的“可透支额度”；
?? 成员单位有资金支付时，成员单位银行帐户与总部现金池帐户联动反映，实时记录资金变化信息；
广东交通集团资金“现金池”管理，实际上就是通常所说的收支两条线模式。这种模式的成功运用，盘活了沉淀资金，提高了资金利用率。通过管理过程中的可用额度控制，成功降低资金风险。
　　2.?增强信贷、票据管理，提高工作效率，节约了成本
信贷、票据系统采用B/S架构，JAVA开发，成员单位在网上办理信贷、票据业务，提高工作效率，实现了信贷业务的无纸化办公，节约了成本。
　　3.?加强资金审批，提高资金透明度，降低资金风险。
通过网银系统实现了异地审批，使集团或结算中心的领导，即使出差在外，也可以通过互联网及时审批，保证了业务处理流程的完整，和资金使用的速度和效率，因此使资金审批得以在全集团全面执行，提高了资金业务的透明度，有效防范了资金使用过程中的潜在风险
项目经验
　　1.?掌控项目需求
　　项目需求往往取决于项目主要负责人的资金管理理念，而需求确定与否又与项目实施周期密切相关，因此良好的需求掌控非常重要。
　　2.?成功的团队合作
由于项目任务紧急、工作量较大，项目组的双方人马从一开始就做好了打硬仗的准备，大家发挥团队精神，共同配合，共同执行了晚上和周末的详细加班计划，使项目在众多不利因素的干挠下，依然能够按照预期完成任务。
　　3.?重视用户好的需求，这是软件提升的重要来源
客户项目负责人有在香港数家公司工作的经验，熟悉信息化建设工程，有很多先进的资金管理理念，对系统也提出了更高的要求，如现金池模式的资金管理，集团或结算中心既可以了解整个集团资金的现状，为资金决策提供了依据，又不增加成员单位的工作负担，由于成员单位只在现金池内做资金的定向划转，就减少了集团或结算中心的资金运作风险。另外，如采用第三方数据加密系统，有效保证了系统安全，通过优化，使系统性能得到很大提升。